全体の資産のバランスを見て、可能であれば保有していきましょう

鉢須 祐子

お伺いした限りですと、国内株式の割合が多くなってしまっています。この点が少し気がかりです。


債券（国債、社債など）をお持ちであれば、株式が下落した場合にある程度債券が下支えしてくれるので、下支えの目処が付きそうであればこのタイミングで売却することも視野に入れられると思いますが、そうでなければ、お持ちの投信が毎月分配金を受け取れるものでしたら定期収入を得る手段として投信をお持ちになるというスタンスでも良いかと思います。


また、全体のご資産の配分がバランスの取れている状態（リスク資産の内訳を、国内外株式、外貨、国内外債券、不動産の配分で考えてみましょう）であれば、このまま保有し様子を見られた方が良いと思います。


資産全体を見渡した時、バランスが取れているかどうかで考えてみましょう。
ご年齢から考えますと、リスク資産は全体の資産の10〜30%くらいが良いかと思います。
この10〜30％の中で、バランス良く投資先を配分することが大切です。
現在、全体的に値下がりしているタイミングですので、場合によっては一部投信を売却して新たな種類の投信を買い増すということも検討する余地があります。



ちなみに、解約する際ですが、解約時に「信託財産留保額」という費用がかかりますので、解約される際にはこの費用を差し引いていくらになるかきちんと考えた上でのお手続きをおすすめいたします。

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回答日時：2009年2月27日(金) 19:07 JST

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